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專(zhuān)業(yè)代碼：530205

熟悉各類(lèi)投資方式，成就職業(yè)理財精英

二.培養目標

本專(zhuān)業(yè)培養理想信念堅定，德、智、體等全面發(fā)展，具有一定的科學(xué)文化水平，良好的人文素養、職業(yè)道德和創(chuàng )新意識，精益求精的工匠精神，較強的就業(yè)能力和可持續發(fā)展的能力，掌握現代金融市場(chǎng)證券投資、客戶(hù)理財服務(wù)等知識和技術(shù)技能，面向貨幣金融服務(wù)、資本市場(chǎng)服務(wù)、保險業(yè)和其他金融行業(yè)的銀行專(zhuān)業(yè)人員、證券專(zhuān)業(yè)人員、保險專(zhuān)業(yè)人員等職業(yè)群，能夠從事投資理財產(chǎn)品咨詢(xún)、金融市場(chǎng)分析、理財規劃服務(wù)、理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與推廣等工作的高素質(zhì)技術(shù)技能人才。

三.職業(yè)、就業(yè)方向

畢業(yè)生可在銀行、保險公司、證券公司、財務(wù)公司、租賃公司、小額貸款公司、基金管理公司等機構咨詢(xún)、策劃、代理等崗位從事具體操作及管理工作。可以在一般企業(yè)的財務(wù)部門(mén)、資本運作部門(mén)從事出納、投融資管理策劃等工作。也可以獨立執業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財服務(wù)。

四.專(zhuān)業(yè)培養規格

1知識結構

①掌握必備的思想政治理論、科學(xué)文化基礎知識和中華優(yōu)秀傳統文化知識；

②熟悉金融業(yè)相關(guān)政策和法律法規，以及經(jīng)濟金融相關(guān)基礎知識；

③掌握金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的基本知識；

④熟知投資理財市場(chǎng)的基礎知識；

⑤掌握投資理財產(chǎn)品的分類(lèi)及內容；

⑥掌握證券投資與分析的基礎知識；

⑦掌握投資理財規劃的內容。

⑧掌握保險業(yè)務(wù)基本知識；

⑨掌握理財規劃書(shū)制作的標準和流程。

2能力結構

①具有探究學(xué)習、終身學(xué)習、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力；

②熟悉投資理財工作方法，熟知理財工作規程，具有良好的語(yǔ)言表達和文字寫(xiě)作能力，能夠在工作中進(jìn)行有效溝通；

③具有一定的信息加工能力和信息技術(shù)應用能力；

④能夠熟練的使用理財規劃計算工具；

⑤熟悉投資理財市場(chǎng)基本狀況，熟知金融營(yíng)銷(xiāo)知識、技巧，能夠根據客戶(hù)的不同特點(diǎn)采取不同的營(yíng)銷(xiāo)策略；

⑥熟悉客戶(hù)的需求，能夠根據生命周期理論進(jìn)行客戶(hù)的財務(wù)現狀分析；

⑦能夠熟練運用證券買(mǎi)賣(mài)委托系統等投資分析軟件，具有股票、基金、期貨等證券買(mǎi)賣(mài)的實(shí)際操作能力；

⑧熟悉客戶(hù)的保險現狀、投資現狀，并根據客戶(hù)的需求，進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的保險咨詢(xún)、投資咨詢(xún)；

⑨能夠為客戶(hù)提供綜合理財規劃服務(wù)，具有熟練地制作理財規劃書(shū)并進(jìn)行資產(chǎn)配置的能力。

五．專(zhuān)業(yè)核心課程及職業(yè)技能

1核心課程及描述

 證券投資理論與實(shí)務(wù)  通過(guò)學(xué)習本課程，使學(xué)生學(xué)會(huì )證券投資的基本分析與技術(shù)分析方法；能對股票、國債、證券投資基金的投資策略進(jìn)行基礎分析。

 個(gè)人理財實(shí)務(wù)  掌握個(gè)人或家庭理財規劃所涉及的基礎知識和技能；能正確選擇與使用投資理財規劃工具；進(jìn)行理財規劃方案設計。

 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)  通過(guò)學(xué)習本課程，使學(xué)生能夠熟悉銀行小鍵盤(pán)操作，快速進(jìn)入業(yè)務(wù)界面辦理存取款業(yè)務(wù)；熟悉貸款法律法規及制度，能為客戶(hù)辦理貸款業(yè)務(wù)；能夠熟悉匯票、本票、支票、信用證等銀行票據，為客戶(hù)辦理結算業(yè)務(wù)。

 人身保險實(shí)務(wù)  通過(guò)學(xué)習本課程，使學(xué)生掌握人身保險的基礎知識和基本原理；能夠利用所學(xué)知識分析人壽保險、醫療保險等主要險種的投保、索賠及理賠案例；能夠核算人身保險的理賠額。

 證券投資基金  通過(guò)課程的學(xué)習，學(xué)生可以掌握證券基金市場(chǎng)的一般理論和相關(guān)的操作方法，并能夠通過(guò)所學(xué)知識指導基金投資實(shí)踐。

金融營(yíng)銷(xiāo)與實(shí)務(wù)  通過(guò)本課程的學(xué)習使使學(xué)生了解和掌握從事金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)工作所必須的營(yíng)銷(xiāo)學(xué)專(zhuān)業(yè)知識，包括金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的基本理論和基本方法、金融營(yíng)銷(xiāo)的基本戰略和策略等內容,并能夠通過(guò)所學(xué)知識指導金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐。

2職業(yè)資格證

理財規劃師證書(shū)、證券從業(yè)人員資格證書(shū)、銀行從業(yè)人員資格證書(shū)、基金從業(yè)人員資格證書(shū)等。

師資力量

1師資來(lái)源

學(xué)校優(yōu)秀教學(xué)團隊；合作企業(yè)資深專(zhuān)家、投資顧問(wèn)、客座教授。

2師資團隊

 張蕓 

高級會(huì )計師。具有大型國有商業(yè)銀行30多年的金融從業(yè)資歷。曾分別在全國銀行系統城市行排名前10位的兩個(gè)處級支行任分管副行長(cháng)，積累了豐富的管理實(shí)戰經(jīng)驗及務(wù)實(shí)的理論素養。擅長(cháng)金融科技創(chuàng )新、零售業(yè)務(wù)轉型、財富管理中的保險配置、個(gè)人信貸融資及互聯(lián)網(wǎng)金融研究，擁有豐富的一線(xiàn)案例和實(shí)戰把控力。

 謝思瑩 

助教，擅長(cháng)銀行融資方向，多年行業(yè)工作經(jīng)歷。曾在銀行、上市公司、大型國企擔任信貸經(jīng)理、融資經(jīng)理等職務(wù)，具有豐富的投融資管理經(jīng)驗。

 張蘭月 

講師，電子科技大學(xué)工商管理碩士，沈陽(yáng)師范大學(xué)金融學(xué)本科，多年金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，雙師型教師。主要從事領(lǐng)域：金融學(xué)、證券投資、保險。

 張珊珊 

副教授，云南財經(jīng)大學(xué)企業(yè)管理碩士，四川師范大學(xué)信息管理與信息系統本科，多年金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，雙師型教師，互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)業(yè)負責人。主要從事領(lǐng)域：會(huì )計學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、數據分析、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

 胡利 

 講師，四川大學(xué)金融學(xué)碩士，中級經(jīng)濟師，基金、保險、會(huì )計從業(yè)資格證。銀行從業(yè)多年，主要從事領(lǐng)域：個(gè)人理財、金融學(xué)、保險、證券投資。